ファイナンシャルプランナーの業務
ファイナンシャルプランナーが最近脚光を浴びています。
顧客からの相談に応じて、保有している資産や税金、生命保険、など、さまざまな角度から顧客を分析して今後の生活プランを提案すること方のことをファイナンシャルプランナーと呼んでいます。
ファイナンシャルプランナーの主な業務としては、まず、個人資産相談業務として、「関連業法との関係および職業上の倫理を踏まえたファイナンシャルプランニング」、「個人顧客のニーズや門断点の把握」、「問題解決策の検討や分析」、「顧客の立場に立った相談」等を行う必要があるとされています。
さらに、中小事業主資産相談業務として、個人による相談業務とほとんど内容は同じになりますが、中小事業主向けの提案になりますので、中小事業主のもとで働いている方々のことも視野に入れた提案をする必要が出てきます。
他には生命保険顧客資産相談業務があります。
生命保険の相談は生命保険の営業の方にするのが一般的ですが、そうすると自社の保険商品の紹介になってしまうため、こういったファイナンシャルプランナーの方の客観的な指摘が役に立っているようです。
